Telegram als marktplaats voor illegale handel in bankrekeningen

Telegram als Markt voor Illegale Bankrekening Handel

Telegram fungeert als een marktplaats voor de illegale handel in bankrekeningen. In Telegram-groepen met duizenden leden verkopen meerdere aanbieders toegang tot bankrekeningen bij de grote Nederlandse banken. De prijzen variëren van 150 euro voor een Bunq-rekening tot 400 euro voor een rekening bij ING, zo heeft BNR ontdekt.

BNR heeft zich als koper gepresenteerd op Telegram en kreeg binnen enkele uren toegang tot een SNS-betaalrekening in ruil voor 175 euro in cryptocurrency. De recent geopende rekening had een saldo van nul en was geregistreerd op naam van een 54-jarige vrouw, die zei geen idee te hebben hoe haar rekening in handen van deze handelaren was gekomen. Het is onduidelijk hoe de verkoper toegang tot de rekening heeft verkregen. De moedermaatschappij van SNS, De Volksbank, lijkt aan te nemen dat de vrouw haar rekening beschikbaar heeft gesteld voor betaling, zo meldt BNR. Dit is mogelijk.

Dezelfde Telegram-groepen die rekeningen verkopen, werven ook tussenpersonen met verkooppitches zoals: verdien tussen de 2.000 en 15.000 euro “zonder risico” met “vijf minuten werk” door bankrekeningen aan te maken. Het is ook mogelijk dat cybercriminelen de inloggegevens van de vrouw hebben gestolen via phishing of infostealers.

Experts hebben BNR gewaarschuwd dat de verhandelde bankrekeningen waarschijnlijk worden gebruikt voor witwassen of fraude. Mensen die anderen toegang geven tot hun bankrekening zijn medeplichtig aan criminele activiteiten die ermee worden uitgevoerd. De rekening blijft op naam van de oorspronkelijke houder, waardoor er een “zeer reële” kans is om gepakt en vervolgd te worden, aldus de Nederlandse Vereniging van Banken (NVB). “Je kunt er in grote criminele en financiële problemen mee komen,” zei een woordvoerder van de NVB.