Minister roept banken op om samen te werken tegen witwassen, ondanks zorgen over privacy
Minister Eelco Heinen van Financiën wil dat banken samenwerken bij het controleren van transacties en klanten op signalen van witwassen van geld. Het parlement heeft eerder zorgen geuit over mogelijke schendingen van de privacy bij dergelijke controles. Heinen stelt echter dat de huidige methoden van banken om zich te beschermen tegen witwassen niet meer onder controle zijn en dat er offers gemaakt moeten worden, zo schrijft hij in een brief aan het parlement waarin hij zijn visie voor de financiële sector uiteenzet.
Volgens Heinen kosten de controles op witwassen de banken jaarlijks 1,4 miljard euro. Momenteel hebben banken gezamenlijk 13.000 medewerkers in dienst om transacties te monitoren en ongebruikelijke patronen te signaleren. Dit betekent dat één op de vijf bankmedewerkers zich uitsluitend richt op het opsporen van witwassen.
De strikte naleving van de regels belemmert ook burgers en bedrijven bij het openen van rekeningen. Banken sluiten hele economische sectoren uit waar zij vermoeden dat zij uitgebreide controles moeten uitvoeren, aldus de minister. “We kennen voorbeelden van onbeschoft onderzoek, obstakels bij toegang tot betalingsverkeer en zelfs discriminatie,” zei Heinen.
In het verleden hebben banken geprobeerd om een deel van de controles op witwassen gezamenlijk uit te voeren onder de naam Transaction Monitoring Netherlands. Het parlement heeft zich tegen deze aanpak verzet, met zorgen over privacykwesties. Ook de Autoriteit Persoonsgegevens had dezelfde bezwaren. Heinen wil de discussies over deze gezamenlijke aanpak heropenen. “Streng zijn tegenover criminelen, maar de privacy niet schenden en minder regulatoire druk: we kunnen niet alles tegelijk doen. We moeten durven kiezen,” schreef hij.
Heinen wil meer ruimte creëren voor banken om gegevens te delen en wil samenwerken met het parlement om een “nieuw evenwicht” te vinden.
