Nieuw met beleggen? Tips voor het kiezen van een portfoliomanager
Hoe kies je een goede beleggingsportefeuille manager?
Het selecteren van de juiste beleggingsportefeuille manager kan vaak het verschil maken tussen succes en potentieel falen bij het bereiken van je lange termijn financiële doelen. Sommige mensen geven er echter de voorkeur aan om hun investeringen en activa zelf te beheren. De vraag is: met zoveel beleggingsportefeuille managers, hoe weet je wat een goede is?
Waarom is het belangrijk om een portefeuille manager te hebben?
Drayton D’Silva, CEO en chief investment officer bij Tower Hills Capital, legt uit dat de interactie tussen je investeringen net zo belangrijk is als de selectie van je investeringen. “Het doel van een portefeuille moet een voldoende gediversifieerde portefeuille zijn die je risico en rendement optimaliseert voor je relevante tijdsperiode, terwijl het ook aan je voortdurende cash/liquiditeitsbehoeften voldoet.”
Mihail Dobrinov, oprichter en chief information officer van Trimon Capital, voegt toe dat een goed samengestelde portefeuille aan bepaalde risicoparameters moet voldoen, zodat deze zich op een min of meer voorspelbare manier gedraagt. “Vanwege de manier waarop portefeuillemathematica werkt, kunnen individuele investeerders mogelijk niet altijd de optimale activaspreiding bepalen en bereiken.”
Wat moet je zoeken bij het selecteren van een portefeuille manager?
Met zoveel portefeuille managers beschikbaar, hoe kies je er een? Moet er meer waarde gehecht worden aan ervaring of aan iemand die past bij de persoonlijkheid of waarden die je wilt dat je portefeuille manager heeft? Jacqui Smith, portefeuille manager bij Reynders, McVeigh Capital Management, zegt: “Naast de professionele kwalificaties die vanzelfsprekend moeten zijn, is het belangrijk om te zoeken naar iemand die goed kan luisteren en begrijpt wat voor jou belangrijk is, wat je motiveert en wat het doel van je geld is.”
Wanneer moet je je portefeuille manager veranderen?
Soms, zelfs als je al jaren met een portefeuille manager werkt, kunnen de rendementen teleurstellend zijn. Faris Khatib, CEO van Ideal Tax, stelt: “Tekenen dat je moet overstappen naar een nieuwe portefeuille manager zijn onder andere constante onderperformance vergezeld van stagnatie in strategie.” McNeil legt uit: “Als de prestaties consistent slecht zijn terwijl de algemene economische richting positief is, zou ik aanraden om een vergadering met je portefeuille manager te plannen.”
Hoe moet een portefeuille worden opgebouwd?
Er zijn verschillende manieren om een portefeuille op te bouwen, afhankelijk van de behoeften van de investeerder, leeftijd, kapitaal en meer. Steven Kibbel, gecertificeerd financieel planner, zegt: “Om risico en rendement in balans te brengen, is een goed samengestelde portefeuille meestal gediversifieerd over veel activatypen, zoals aandelen, obligaties en vastgoed.”
McNeil voegt hieraan toe dat de activa spreiding de meeste resultaten op de lange termijn aanstuurt. “Het is belangrijk dat een cliënt een portefeuille begrijpt; deze moet logisch en goed te begrijpen zijn, anders heeft het gefaald.”
Disclaimer: Deze informatie vormt geen financieel advies. Voer altijd je eigen onderzoek uit om ervoor te zorgen dat het geschikt is voor jouw specifieke omstandigheden.
