Duitsland legt JPMorgan een boete van €45 miljoen op wegens tekortkomingen in anti-witwasmaatregelen

Duitsland legt JPMorgan een boete van €45 miljoen op vanwege tekortkomingen in de anti-witwasprocedures

De Duitse financiële toezichthouder BaFin heeft een recordboete van €45 miljoen opgelegd aan JPMorgan voor systematische tekortkomingen in de anti-witwascontroles van de bank.

Volgens BaFin heeft de in Frankfurt gevestigde dochteronderneming van JPMorgan Chase & Co. tussen oktober 2021 en september 2022 niet tijdig verdachte transacties gerapporteerd. De toezichthouder verklaarde dat de bank “schuld heeft aangedaan aan haar toezichthoudende verplichtingen” met betrekking tot interne processen voor het signaleren van mogelijk illegale activiteiten, wat resulteerde in een falen om dergelijke transacties “zonder onredelijke vertraging” te rapporteren. De boete werd op 30 oktober definitief, aldus de verklaring van BaFin.

Op basis van de Duitse Wet op het Witwassen van Geld zijn banken verplicht om transacties die mogelijk verband houden met witwassen of terroristische financiering te rapporteren aan de Financiële Inlichtingen Eenheid (FIU) van het land. Tijdige rapportage stelt autoriteiten in staat om onderzoek te doen en, indien nodig, zaken door te verwijzen naar de wetshandhaving.

BaFin merkte op dat in gevallen van systematische overtredingen de boetes kunnen worden gebaseerd op de totale omzet van een instelling, wat kan leiden tot aanzienlijke boetes, zoals in het geval van JPMorgan. De boete van €45 miljoen is de grootste die ooit door BaFin is opgelegd aan een financiële instelling. Dit volgt op een eerdere recordboete van €40 miljoen die in 2015 aan Deutsche Bank werd opgelegd.

Deze beslissing komt terwijl de Duitse autoriteiten reageren op voortdurende uitdagingen in de anti-witwascontroles, na een reeks financiële schandalen. Deze omvatten deze week de arrestatie van 18 personen in een internationaal onderzoek naar online fraude en netwerken voor witwassen van geld, evenals de ondergang van het Duitse betalingsbedrijf Wirecard in 2020.

Een woordvoerder van JPMorgan verklaarde: “De boete heeft betrekking op historische bevindingen en de timing van onze SAR-indieningen heeft geen invloed gehad op enig onderzoek door de autoriteiten. We zijn diep toegewijd aan het opsporen, voorkomen en rapporteren van witwassen en financiële criminaliteit, en zijn blij dat deze kwestie nu is opgelost en gecorrigeerd.”